Активы и планирование

Активы

Четыре пункта меню — «Все активы», «Карты и счета», «Недвижимость», «Транспорт» — один экран с разным фильтром по типу.

Форма актива общая для всех типов: название, тип, валюта и баланс (у недвижимости и транспорта подпись меняется на «Стоимость»). У банковской карты добавляются последние цифры, у криптовалюты — кошелёк и свой список валют.

Переключатель «Регулярный доход» доступен любому типу, не только картам: сумма, период, день выплаты и источник. Для сдаваемой квартиры это работает так же, как для депозита.

Дополнительные секции по типам:

• депозит — ставка, капитализация, даты открытия и закрытия, чекбоксы «пополняемый» и «автопродление»;
• недвижимость — адрес, площадь, тип объекта, доля владения;
• транспорт — марка, модель, госномер, год выпуска, пробег, VIN.

Осторожно

При создании тип актива всегда «Банковская карта», с какого бы из четырёх экранов вы ни нажали кнопку. Для квартиры, машины или депозита тип нужно выбрать вручную.

Все активы — единственный экран с разбивкой по всем типам сразу: общая стоимость, число активов, доход в месяц, число типов, полосы распределения и вкладки, где «Прочее» собирает криптокошельки, инвестсчета и выданные долги.

Карты и счета — банковские карты, счета, наличные и депозиты, сгруппированные по категориям. Крипта и инвестсчета сюда не попадают.

Суммы складываются только по активам в базовой валюте.

Заметка

Отдельной формы пополнения, списания или корректировки баланса нет, как нет и экрана деталей актива с историей. Единственный способ изменить баланс — поправить число в поле «Баланс» формы. Удаление актива необратимо.

Бюджеты

Лимиты расходов по категориям на календарный месяц: приложение сверяет заданную сумму с фактическими тратами с первого числа.

Сводка — по плану, потрачено, остаток и превышение. В строке бюджета: иконка категории, полоса прогресса (красная при превышении), «потрачено / лимит» и процент. По наведению появляются карандаш и корзина.

Форма — два поля: расходная категория и лимит в базовой валюте. Ни валюта, ни период не выбираются: валюта всегда базовая, период всегда месяц.

На одну категорию можно завести только один бюджет. Форма не проверяет это заранее — повторная попытка вернёт ошибку при сохранении. Удаление бюджета не трогает операции.

Прогноз

Витринный экран cash-flow: здесь ничего нельзя создать или изменить.

Сводка: текущий баланс, ожидаемые поступления и расходы до конца месяца, прогноз баланса, а если есть незакрытые оплачиваемые работы — карточка «Работы в работе» с подписью «не сданы — в прогноз не входят». Неподтверждённые деньги намеренно не показываются как ожидаемые.

Диаграмма «Прогноз баланса по месяцам» — текущий месяц и пять следующих; столбец краснеет при отрицательном балансе. Ниже — до десяти ближайших крупных событий.

Заметка

Прогноз по месяцам — грубая экстраполяция: текущий баланс плюс средний чистый поток по завершённым месяцам, а не расчёт по конкретным будущим операциям. Цвет карточки «Прогноз баланса» считается иначе — сравнением остатка на конец месяца со средними расходами за последние три месяца.

Мне должны

Дебиторка: сданные, но ещё не оплаченные работы — задачи с суммой оплаты, вехи проектов и абонплата.

Итоги отдельной строкой на каждую валюту (разные валюты не складываются); если есть просроченное, рядом жёлтым — «из них просрочено». В строке: источник и его тип, проект, заказчик, номер уже выставленного счёта, сумма и срок — «просрочено на N дн.» или «через N дн.». Справа кнопки «Открыть работу» и «Открыть заказчика».

Просроченные идут первыми. Как только платёж где-то в приложении отмечен оплаченным, строка отсюда исчезает сама.

Номер счёта здесь только показывается — выставляют его в календаре платежей.